Національний банк України ухвалив рішення про заборону надання фінансових платіжних послуг ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс" (код 39806926) та пов’язаними особами через інтернет-сервіси "КИТ Group" ("KIT GROUP").
Під час безвиїзного нагляду встановлено:
- на сайтах та ресурсах "КИТ Group" активно просувається послуга з переказу коштів;
- перелік адрес, де пропонується ця послуга, майже повністю збігається з пунктами обміну валют ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс";
- компанія не має ліцензії Національного банку на переказ коштів без відкриття рахунку – послуги, що підлягає обов’язковому ліцензуванню.
Поглиблений аналіз підтвердив:
- ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс" фактично здійснює операції, які за своєю суттю містять ознаки послуги з переказу коштів без відкриття рахунку через онлайн-сервіси "КИТ Group", використовуючи однойменні торговельні марки;
- власником торговельних марок на момент здійснення операцій був кінцевий бенефіціарний власник ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс" Ткаченко Антон Сергійович.
На підставі законів України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" і "Про платіжні послуги" Правління НБУ:
- визнало послуги, які надаються фізичним та юридичним особам через інтернет-сервіси "КИТ Group" ("KIT GROUP") з використанням торговельних марок "КИТ Group", "КИТ", такими, що містять ознаки фінансових платіжних послуг;
- віднесло ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс" до осіб, що здійснюють надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку без ліцензії та реєстрації;
- заборонило ТОВ "ФК "Ліберті Фінанс" та іншим особам, які перебувають під впливом на їх діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника, надання таких послуг.
Рішення ухвалено за рекомендацією Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури від 06 жовтня 2025 року. У засіданні Комітету брали участь представники сторін, діяльність яких досліджувалася.
Національний банк закликає громадян і бізнес бути обачними при користуванні онлайн-сервісами. Перед здійсненням фінансових операцій обов’язково перевіряйте, чи має установа відповідну авторизацію Національного банку – це можна зробити на сторінках Офіційного інтернет-представництва НБУ.